1. Tổng quan
Bài viết này hướng dẫn kế toán viên, kế toán trưởng thực hiện chuyển tiền trực tuyến qua Ngân hàng điện tử trên phần mềm, đảm bảo quy trình kiểm duyệt, phê duyệt và an toàn giao dịch theo đúng phân quyền.
Phạm vi áp dụng: Kế toán viên được phân quyền Chuyển tiền trực tuyến, kế toán trưởng được phân quyền Kiểm duyệt và Chuyển tiền trực tuyến (trong trường hợp kế toán trưởng là người lập lệnh chuyển tiền) trên phân hệ Ngân hàng điện tử (Xem hướng dẫn phân quyền tại đây).
2. Hướng dẫn trên phần mềm
Trường hợp 1: Kế toán viên lập lệnh chuyển tiền
Bước 1: Kế toán viên lập lệnh chuyển tiền
- Trên chứng từ Chi tiền gửi muốn thanh toán, nhấn Chuyển tiền trực tuyến.
- Thực hiện điền thông tin đơn vị thụ hưởng trên lệnh chuyển tiền, nhấn Tiếp tục.
- Kiểm tra kĩ các thông tin và nhấn Gửi KTT kiểm duyệt.
- Lúc này, lệnh chuyển tiền chuyển sang trạng thái Chờ KTT ký duyệt.
- Để xem lại các lệnh chuyển tiền đã lập, vào mục Tiền gửi\Ngân hàng điện tử\Lệnh chuyển tiền.
- Trường hợp lệnh chuyển tiền có sai sót, bạn có thể lấy lại lệnh chuyển tiền bằng cách nhấn Thu hồi để chỉnh sửa thông tin lệnh chuyển tiền. Để thực hiện chức năng này, bạn cần được phân quyền Thu hồi lệnh trên Ngân hàng điện tử (Xem hướng dẫn phân quyền tại đây)
Bước 2: Kế toán trưởng kiểm duyệt lệnh chuyển tiền
- Vào mục Tiền gửi\Ngân hàng điện tử\Lệnh chuyển tiền.
- Nhấn vào Số chứng từ gốc để kiểm tra chi tiết chứng từ có trạng thái Chờ KTT kiểm duyệt.
- Nhấn Duyệt lệnh trên giao diện chứng từ.
- Nhấn Gửi TT kiểm duyệt hoặc Từ chối.
- Hoặc tại lệnh chuyển tiền cần duyệt, nhấn vào biểu tượng ⏷ chọn Duyệt hoặc Từ chối duyệt.
Bước 3: Thủ trưởng đơn vị phê duyệt giao dịch chuyển tiền
Khi Kế toán trưởng đã phê duyệt lệnh chuyển tiền trên phần mềm, lệnh này sẽ tự động được chuyển lên hệ thống ngân hàng để tiếp tục xử lý. Thủ trưởng đơn vị đăng nhập vào hệ thống ngân hàng để xem xét và hoàn tất duyệt giao dịch chuyển tiền.
Ví dụ:
- Truy cập vào website https://ebank.mbbank.com.vn/
- Đăng nhập bằng tài khoản Internet Banking được cấp quyền duyệt lệnh (Checker).
- Vào mục Phê duyệt\Giao dịch chờ phê duyệt.
- Hệ thống hiển thị danh sách giao dịch chuyển tiền đang chờ phê duyệt.Thủ trưởng có thể lọc và tìm kiếm giao dịch chuyển tiền.
- Mở chi tiết lệnh chuyển tiền cần duyệt và nhấn Duyệt.
- Thực hiện xác thực giao dịch bằng Digital OTP.
- Để từ chối giao dịch, nhấn Từ chối.
Trường hợp 2: Kế toán trưởng lập lệnh chuyển tiền
- Trên chứng từ Chi tiền gửi muốn thanh toán, nhấn Chuyển tiền trực tuyến.
- Thực hiện điền thông tin đơn vị thụ hưởng trên lệnh chuyển tiền, nhấn Tiếp tục.
- Kiểm tra kĩ các thông tin và nhấn Gửi TT kiểm duyệt.
Bước 2: Thủ trưởng đơn vị phê duyệt giao dịch chuyển tiền
Khi Kế toán trưởng đã phê duyệt lệnh chuyển tiền trên phần mềm, lệnh này sẽ tự động được chuyển lên hệ thống ngân hàng để tiếp tục xử lý. Thủ trưởng đơn vị đăng nhập vào hệ thống ngân hàng để xem xét và hoàn tất duyệt giao dịch chuyển tiền.
Ví dụ:
- Truy cập vào website https://ebank.mbbank.com.vn/
- Đăng nhập bằng tài khoản Internet Banking được cấp quyền duyệt lệnh (Checker).
- Vào mục Phê duyệt\Giao dịch chờ phê duyệt.
- Hệ thống hiển thị danh sách giao dịch chuyển tiền đang chờ phê duyệt.Thủ trưởng có thể lọc và tìm kiếm giao dịch chuyển tiền.
- Mở chi tiết lệnh chuyển tiền cần duyệt và nhấn Duyệt.
- Thực hiện xác thực giao dịch bằng Digital OTP.
- Để từ chối giao dịch, nhấn Từ chối.
